引入二股东宁德时代,4年借款27次的中法人寿能否“绝处逢生”?

此前的“问题险企”中法人寿成功引入宁德时代为公司二股东,持股比例30%,鸿商集团的持股比例降至33%,中法人寿更名为小康人寿。近四年来,中法人寿向大股东鸿商集团借款27次以应对流动性危机,此次成功增资扩股能否成功给中法人寿“回血”?

引入二股东宁德时代,4年借款27次的中法人寿能否“绝处逢生”?

天眼查App显示,中法人寿保险有限责任公司(下称“中法人寿”)发生多项工商变更,新增宁德时代、青山控股等为股东,注册资本由2亿人民币增至30亿人民币,同时公司名称变更为小康人寿保险有限责任公司(下称“小康人寿”)。

此次增资后,小康人寿股东变动较大,公司原第一大股东鸿商集团的股权由50%被稀释到33%,宁德时代和青山控股各持股30%,并列第二大股东,贵州贵星持股7%。而法国国家人寿、人济九鼎两家老股东则退出,不再持有公司股份,也意味着公司从中外合资险企变为中资险企。

值得注意的是,增资后鸿商集团股权虽被稀释,但二股东宁德时代的背后却早有鸿商集团的身影。早在2015年,宁德时代启动第一轮融资时,鸿商集团就通过旗下西藏鸿商资本入股,并于2017年进入宁德时代前十大股东名单。目前,西藏鸿商资本为宁德时代第九大股东。

实际上,在此次成功增资并更名前,中法人寿成立15年来,注册资本仅为2亿元,公司近几年曾多次发布增资计划,却都以种种原因而失败告终。

公开资料显示,中法人寿成立于2005年,中国邮政和法国国家人寿各持股50%,此后中法人寿的保费收入连年上涨。然而2009年,中国邮政选择另起炉灶,成立全资子公司中邮人寿。此前背靠中国邮政丰富客户资源的中法人寿业绩连年下滑,中国邮政也选择将所持中法人寿股权悉数转出,并于2015年完全退出中法人寿的股东名单,由鸿商集团接手其50%股权。

2016年年初,中法人寿原四位董事退出,新增周正平董事长、袁宏林副董事长。2017年5月,中法人寿的法人变更为袁宏林,也是现小康人寿的董事长。据悉,袁宏林为鸿商集团的董事会成员之一,小康人寿的其他四位董事也均为“鸿商系”。不难看出,小康人寿的经营权和话语权目前仍掌握在鸿商集团手中。

事实上,从鸿商集团接管中法人寿之前,中法人寿的经营情况已不容乐观,偿付能力不足,无法支撑业务发展,使得中法人寿不得不朝大股东伸手。据不完全统计,四年来中法人寿已累计向鸿商集团借款27次,借款金额共约2.9亿元。

在鸿商集团的帮助下,中法人寿的保费收入却并没有增长。2016年,中法人寿保险业务收入6361万元,2017年为18.06万元,2018年降至11.3万元,2019年仅为4.93万元,且公司净亏损净亏损6228.96万元。2020年,公司业务已几近停滞,全年6.85万元保费收入均来源于公司直销渠道的5款团险产品,仅为维持员工福利保障计划。

此次成功增资扩股,且公司由合资变为中资并更名,使得小康人寿在下一步的发展中,得以摆脱“借钱度日”,也起码有了“回血”的资本,公司日后将如何开启新的业务布局,值得期待。

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