《公募基金投资者定投洞察报告》发布,聪明的“定投者”有哪些特质?

截至2022年一季度末,我国基民数量已经超过7.2亿人,“全民买基金”的时代正在悄然到来,但“基金赚钱、基民不赚钱”的问题,在大量涌入的新基民身上愈发凸显,成为基金行业可持续发展面临的痛点。这背后,难以坚持长期投资、追涨杀跌以及不恰当的买卖操作是降低收益的主要原因。而定投无疑成为寻求长期投资、提升投资体验的更优解。

定投究竟有没有效果?

定投应该何时买?

何时卖?

那些聪明的投资者都是怎么做的?

……

5月25日,华夏基金联合《中国基金报》共同发布《公募基金投资者定投洞察报告》,对投资者参与定投情况进行深入分析,力图更好地了解投资者对定投的认知以及定投交易中的行为特征。

用户定投均值为153天

用户定投平均时长只有153天,很难坚持走完一轮微笑曲线。其中的原因可能不尽相同,但是一个比较明显的规律是,从低于均值153天的“短期定投”人群来看,有71.4%在上证指数3300点以上开始定投。

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这一定程度上反映了,部分用户有可能是在市场点位冲高时情绪被点燃“入场”,一方面对短期亏损的容忍度较低,其次目标收益率和达成时间的预期不够合理导致中途退出,大量的短期定投用户拉低了用户整体平均定投时长。

在做过定投的受访者中,有超过71%的用户对止盈问题进行过规划。其中有47%的人会设置目标收益率并且及时止盈;还有24%的人虽然会设置目标收益率,但是否止盈取决于实际情况。 另外有29%的人在定投中不习惯设置收益率,这部分受访者虽然有长期投资的初心,但遇到熊市和震荡市,很容易因缺少目标感而坚持不下去。

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但在实际操作中,很多投资者会在市场低位时难以坚持,很难坚持到止盈目标。实际数据显示,有近一半投资者会在估值分位在50%以下终止定投,平均收益率不甚理想就匆忙终止。有很多投资者可能还未建立科学的止盈习惯。

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市场低点是定投的好朋友

在沪深300指数的市盈率(PE)低于近五年30%分位时开启的定投,盈利占比超70%,平均收益率超8%,盈利体验有明显提升。

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模糊正确远胜于精确的错误,对定投来讲,低估值区域是高性价比的 “击球时刻”。同时数据显示,在沪深300指数的市盈率(PE)估值高于近五年60%分位时结束的定投,平均收益率有明显提升。

另外,数据显示,定投帮助投资者更快解套,用户在亏损-10%以上时开启的定投收益率明显更高。因此,如能在亏损时克服恐惧勇敢开启定投,可能有超出常人的收获。

《公募基金投资者定投洞察报告》发布,聪明的“定投者”有哪些特质?

历史上,优质基金也有回撤超过20%以上时。此时市场泡沫已经大幅消化,往往机会大于风险,开启定投有助于快速降低成本。

那些“聪明”的定投者,有哪些特质?

我们发现“聪明”的定投者,做到了以下三点:

1、在市场估值相对较低时“果断地买”,敢于逆向。历史数据显示,在沪深300指数的市盈率(PE)低于近五年30%分位时开启的定投,盈利体验有明显提升。

2、在市场估值相对较高时“聪明地卖”。历史数据显示,投资者在沪深300指数的市盈率(PE)高于近五年60%分位时结束的定投,平均收益率有明显提升。

3、不可有短期暴富的心态,定投至少需要坚持2年以上的时间。历史数据显示,坚持2年以上的定投盈利体验有明显提升。

潇湘晨报记者李鑫智 综合报道

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