国开行2020年年报:加大信贷投放力度 精准有效支持实体经济发展

日前,《国家开发银行2020年度报告》(以下简称“报告”)发布。报告显示,2020年,国家开发银行扎实服务统筹疫情防控和经济社会发展,加大信贷投放力度,精准有效支持实体经济发展,全力服务“六稳”“六保”,深入推进全面从严治党带动全面从严治行,积极防范化解风险,提升内部治理能力,各项工作取得良好成效。

以下为《国家开发银行2020年度报告》摘要:

一、财务摘要

国开行2020年年报:加大信贷投放力度 精准有效支持实体经济发展

(单位:人民币10亿元或百分比)

注1:本年度报告(除附录外)所载的财务数据及指标基于《中国企业会计准则》编制,除特别说明外,为银行及所属子公司合并口径,以人民币标示。

注2:上表中资本充足率按照银保监会《商业银行资本管理办法(试行)》等相关规定计算。除特别说明外,本年度报告所载资本充足率相关数据均为合并口径。

二、董事长致辞

2020年是新中国历史上极不平凡的一年。开发银行在党中央坚强领导下,扎实服务统筹疫情防控和经济社会发展,加大信贷投放力度,精准有效支持实体经济发展,全力服务“六稳”“六保”,深入推进全面从严治党带动全面从严治行,积极防范化解风险,提升内部治理能力,各项工作取得良好成效。

这一年,我们落实全面从严治党责任,党的建设质量不断提高,为改革发展提供引领保障。抓紧抓实政治建设,健全贯彻落实党中央决策部署工作机制,坚决做到“两个维护”。持续强化理论武装,巩固深化“不忘初心、牢记使命”主题教育成果,推动学用结合和成果转化。压紧压实管党治党责任,着力建强建优基层党组织,激励干部新时代新担当新作为。坚定不移推进党风廉政建设和反腐败斗争,推进落实四项廉洁制度,稳步提升开发银行党建质量。

这一年,我们积极服务疫情防控大局,发挥逆周期调节作用,全力服务“六稳”“六保”。为支持全国抗疫斗争和国际抗疫合作,组织开展全球采购,累计采购并捐赠紧缺重点防疫物资和医疗救治设备450多万件,通过外交渠道对外捐赠医疗防护物资113万件。第一时间建立疫情防控应急融资服务机制,有力支持重点医疗防护物资生产与采购、重要生活物资保障等领域的重点企业。为精准支持统筹疫情防控和经济社会发展,全年新增人民币贷款1万亿元,倾力服务复工复产达产,助力打赢脱贫攻坚战,积极促进扩大有效投资,服务国家重大区域战略,大力支持小微企业,全力服务稳外贸、稳外资,不断加大向实体经济让利力度,彰显开发性金融机构的担当作为。

这一年,我们持续攻坚克难,坚持“防”“化”两手抓,防范化解重大风险攻坚战取得重要阶段性成果。认真贯彻落实党中央、国务院关于打好防范化解重大风险攻坚战的决策部署,稳步推进存量风险化解处置,坚决守住风险底线。针对外部挑战带来的衍生风险,加强风险管理机制建设,优化风险管理方法工具。构建大数据风险监测预警体系,加强重点领域风险监测防控。经过三年攻坚,开发银行存量风险基本释放,潜在风险有效控制,全员风险意识显著增强,健康可持续发展的基础更加牢固。截至2020年末,开发银行不良贷款率0.79%。

这一年,我们坚持问题导向,深化改革创新,治理体系和治理能力现代化水平持续提升。坚持将加强党的领导与完善公司治理统一起来,推动制度优势更好转化为治理效能。全面对标国家“十四五”规划和2035年远景目标,稳步推进战略规划编制。推动综合授信和审批体系改革,建立专职审批人制度、分类授权体系和“三层级”额度管控机制,建立符合信贷授信规律、兼容开发银行特色的授信评审管理长效机制。推动总行机构适应性调整和去行政化改革,建立国际业务总行集中经营体系。构建集团内控合规管理架构,完成内审机构和职能优化调整。通过体制机制改革,开发银行治理体系更加完善,业务流程更加优化,服务国家战略的质效进一步提高。

2021年是实施“十四五”规划、开启全面建设社会主义现代化国家新征程的第一年。我们将继续坚持稳中求进工作总基调,立足新发展阶段,贯彻新发展理念,服务构建新发展格局,加大对国家重点领域、重大战略和经济社会发展薄弱环节支持。

——国家开发银行董事长 赵欢

三、行长致辞

2020年,开发银行在党中央坚强领导下,秉持金融报国理念,坚守开发性金融初心使命,全力服务“六稳”“六保”,持续加强经营管理,在大战中践行初心使命,在大考中交出合格答卷。

助力经济持续恢复,逆周期调节作用充分发挥。出台疫情防控、复工复产、支持湖北恢复发展等110余项措施,全年发放境内人民币贷款2.85万亿元,为支持我国经济持续恢复作出积极贡献。服务疫情防控和复工复产达产,发放复工复产专项贷款4,681亿元。促进扩大有效投资,持续加大重大项目支持力度,发放“两新一重”领域贷款1.8万亿元。促进稳外贸、稳外资,设立外汇专项贷款,保障产业链、供应链畅通运转。

降低综合融资成本,让利实体经济成效突出。高效筹集长期、大额、低成本资金,发债规模创历史新高,筹资成本创十五年来的历史新低。聚焦受疫情影响较大的地区、行业和企业,制定6类22项专项贷款利率优惠政策。落实减费让利举措,加大对受疫情影响较大企业的延期还本付息力度。多措并举向实体经济让利,全年向重点行业、领域、客户直接让利335亿元。

持续优化信贷结构,支持战略重点精准高效。紧紧围绕国家战略和政策目标开展业务,用好宝贵金融资源。促进制造业高质量发展,大力支持科技创新,助力提升产业基础能力和产业链现代化水平。围绕长江经济带、京津冀、粤港澳大湾区等7个重点区域,建立服务国家重大区域战略工作机制。进一步完善国际业务运行体制,推动共建“一带一路”高质量发展,支持高水平“走出去”。

积极推进模式创新,服务民生保障能力显著提升。助力高质量打赢脱贫攻坚战,支持农村基础设施、产业等领域发展,扎实推进挂牌督战和深度贫困地区脱贫攻坚。探索市场化、可持续融资模式支持城市更新,积极推动城镇老旧小区改造。服务缓解小微企业融资难题,实现小微企业转贷款增量、降价、扩面。助力打好污染防治攻坚战,推进重点区域环境治理和生态修复。

加强全面风险管理,防范化解风险取得重要成果。加大风险化解处置力度,推进风险出清取得积极进展。强化全面风险管理体系建设,深化综合授信和审批体系改革。实施全集团风险战略偏好管理,深入推进风险管理体系、信贷管理制度流程、集团客户管理体系改革升级。推进反洗钱和制裁合规管理体系建设,提升依法合规管理水平。

强化精细化管理,经营绩效总体保持稳健。加强财务资源统筹调配,实现服务战略、风险防控和财务可持续的多目标平衡。强化信息科技支撑,全面提升生产运行和网络安全保障能力。提升营运支持能力,严守操作“零事故”、资金“零损失”底线。

2021年在中国现代化建设进程中具有特殊重要性,全面建设社会主义现代化国家将开启新征程。我们将不断增强使命感、责任感和紧迫感,保持不畏艰险、锐意进取的奋斗韧劲,为“十四五”开好局、起好步作出积极贡献。

——国家开发银行行长 欧阳卫民

四、战略重点

(一)支持“两新一重”建设

铁路。聚焦粤港澳大湾区等国家重大区域战略,助力铁路行业高质量发展。截至2020年末,铁路行业贷款余额8,657亿元。

公路。加快构建综合运输大通道,助力雄安新区“四纵三横”主动脉搭建,支持长江经济带综合立体交通走廊建设。截至2020年末,公路行业贷款余额22,379亿元。

电力。大力推动核电、抽水蓄能电站、跨区跨省送电通道及配套电源等重大项目。截至2020年末,电力行业贷款余额10,007亿元等值人民币。

水利。支持防洪减灾、水资源优化配置、水生态保护修复等领域。截至2020年末,水利行业贷款余额4,954亿元,继续保持水利工程建设融资主力银行地位。

城市轨道交通。以市场化融资模式支持深圳、苏州、成都、西安等24个城市60余个轨道交通项目。截至2020年末,城市轨道交通行业贷款余额7,206亿元。

新型基础设施。重点支持信息基础设施、融合基础设施、创新基础设施等领域,全年发放新型基础设施贷款553亿元。

(二)服务疫情防控和复工复产达产

全力做好疫情防控应急融资。建立疫情防控应急融资快速响应机制,在金融机构中首先发放疫情防控应急贷款,全年实现发放315亿元。

大力支持复工复产达产。先后设立两批专项流动资金贷款,支持基础设施、制造业、民生等领域在建和新开工项目,全年发放专项贷款4,681亿元。

加大综合金融服务力度。筹资和引导社会资金共同抗击疫情,发行市场规模最大且首单面向社会公众的“战疫”专题债券135亿元。

助力稳外贸稳外资。设立“稳外贸”和服务“一带一路”专项贷款,加大进出口经贸合作和受疫情影响“一带一路”项目支持力度。

(三)助力决战决胜脱贫攻坚

全年发放精准扶贫贷款2,445亿元,为贫困地区克服疫情灾情影响、实现全面持久脱贫提供有力支持。

扎实推进挂牌督战和深度贫困地区脱贫攻坚。为52个挂牌督战县逐县制定“一县一策”金融服务方案,全年向“三区三州”等深度贫困地区发放精准扶贫贷款604亿元。

加大转贷款支持脱贫攻坚力度。将村镇银行纳入合作范围,进一步优化授信评审政策,全年发放贫困县转贷款289亿元,累计覆盖673个国家级贫困县。

不断加强融智扶志服务。发放助学贷款335亿元,支持家庭经济困难学生450万人。首次面向定点扶贫县和挂牌督战县贫困群众组织就业技能培训。

高质量做好定点扶贫工作。坚持“四个不摘”,全年向4个定点扶贫县投入捐赠资金3,639万元。

(四)培育经济增长新动能

先进制造业和科技创新领域发展。积极支持先进制造业和传统制造业转型升级,以中长期投融资助力提升产业基础能力和产业链现代化水平,全年发放制造业中长期贷款2,659亿元。

绿色金融。助力打好污染防治攻坚战,推进重点区域环境治理和生态修复。截至2020年末,绿色信贷余额超过2.3万亿元。

(五)促进区域协调发展

支持京津冀协同发展,重点支持国道109新线高速、北京新机场至德州高速公路京冀界至津石高速段等项目建设。服务长江经济带发展,推进长江岸线整治和水环境治理修复取得实质进展,全年发放长江大保护及绿色发展领域贷款4,888亿元。助力粤港澳大湾区建设,全年发放粤港澳大湾区贷款2,996亿元。推进服务长三角一体化发展,印发《国家开发银行支持长三角区域一体化发展指导意见》。编制沿黄九省(自治区)首个融资规划,融智融资支持黄河流域生态保护和高质量发展。

(六)支持保障和改善民生

保障性住房建设。按照市场化、法治化原则,持续探索完善融资模式,依法合规加大对保障性住房建设的信贷支持力度。

民营企业和小微企业发展。稳妥推进金融服务民营企业和支持科技创新。继续将转贷款作为支持小微企业的主要服务手段,截至2020年末,累计支持超过25万户小微企业。

乡村振兴和城乡融合发展。积极服务“三农”工作高质量发展,加大对农业产业、农村基础设施、美丽乡村建设等领域的支持力度。

(七)服务“一带一路”建设

遵循国际惯例、市场化运作原则和债务可持续发展理念,融资支持合作国基础设施互联互通、产能合作、经贸合作和金融合作等,助力合作国疫情防控、经济社会发展、产业转型升级和人民生活提升。

五、资金业务

坚持跨周期筹资理念,创新推进国开债一、二级市场建设,全年发行人民币金融债券2.38万亿元,历史累计发行21万亿元,发行境外债券82亿美元。

六、风险管理

积极应对国内外复杂局面和风险挑战,在“稳健”的集团风险偏好下,持续优化完善风险管理机制流程和方法工具,着力健全“风险治理清晰、机制流程完善、方法工具先进、管理监督有效”的风险管理体系。截至2020年末,不良贷款率0.79%。

本行董事会2021年第五次会议于2021年6月23日审议通过本年度报告。本行按中国企业会计准则和国际财务报告准则编制的2020年度财务报告已经立信会计师事务所(特殊普通合伙)分别根据中国和国际审计准则审计,并出具标准无保留意见的审计报告。

版权声明:本文源自 网络, 于,由 楠木轩 整理发布,共 4842 字。

转载请注明: 国开行2020年年报:加大信贷投放力度 精准有效支持实体经济发展 - 楠木轩