一篇文章说清楚供应链金融服务,拿走不谢!

导读

随着国家2021年八项重点任务出台,2021年将注定是我国的供应链管理之年。

一篇文章说清楚供应链金融服务,拿走不谢!
说起供应链管理,这是一个涉及上游下游企业,多链条,多部门参与的积沙成塔的过程。

一句话:人人都与供应链管理有关,都应为供应链管理服务。这就如同人人都为客户和市场服务一样,因为供与需是事物发展不可分割的两个面。

为了有效促进供应链管理的发展,缓解甲乙双方的资金压力,供应链金融服务应运而生。

相信很多采购伙伴们对这个名词并不陌生,但也并不十分了解。

今天我们将彻底解决这个问题,让你完全明白使用供应链金融服务的前提、收益和操作。

一、前提

甲方需要在信贷方面具有很好的信用背书,包括

(1)经营规模

(2)盈利状况

(3)银行信用

(4)现金管理

二、收益

甲方:

(1)改善运营资本

(2)增加应付款(延长账期)

(3)增加现金流(可用于其他投资)

乙方:

(1)改善运营资本

(2)降低应收款(低息贴现)

(3)增加现金流(无需垫款)

(4)降低坏账率

(5)无需抵押物

三、操作

目前,供应链金融服务的操作流程已经极为简便和透明,体现为:

(1)价格透明,除贴现利率外,无其他费用;

(2)网页操作,无需安装系统;

(3)可选择自动化贴现操作;

(4)无需在供应链金融服务方另行开户。

具体的操作步骤如下:

(1)采购方向供应商下发订单;

(2)供应商发货(EXW)或甲方收货(DAP);

(3)供应商开具发票;

(4)采购方核准订单与发票;

(5)采购方在供应链金融服务网页上传电子文件;

(6)供应链金融服务方邮件通知供应商;

(7)供应商决定自动(以后不需要通知)或在线申请贴现;

(8)供应链金融服务方安排付款(扣除贴现费率),24小时内到账;

(9)采购方到账期后按订单金额支付银行;

(10)如供应商未申请贴现,则订单付款日到达后,由供应链金融服务方按订单金额付款。

下面介绍大家普遍关心的三个内容。

一、供应商融资费用

(1)贴现利率

一般按照一年期LPR值(由央行公布)+固定费率(取决于采购方的信用背书)。

如,以2020年12月21日公布的一年期LPR值(3.85%)+0.85% = 4.7%。

(2)贴现利息

待贴现金额(订单金额)*贴现利率*提前回款实际天数(以供应链金融服务方的实际付款日为准)/360。

二、供应商需要准备和签署的文件

(1)供应商融资协议

由供应商和供应链金融服务方共同签署。供应商可以向供应链金融服务方申请贴现,并同意将该应收款项下的权利转让给供应链金融服务方。

(2)供应商执行文件

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